执行过程 第 1 月：知识库整理。把保险条款翻译成通俗语言，建立 AI 知识库。 第 2 月：诊断工具上线。AI 需求诊断工具投入使用，客户 5 分钟得到初步方案。 第 3-4 月：内容获客。持续输出保障科普内容，建立专业形象。 第 5-6 月：服务闭环。签单后自动提醒，续保和加保服务标准化。 需求诊断的关键设计 保险产品的复杂在于组合难懂。AI 诊断的核心作用是把复杂产品结构化：核心打法结构示意 先问再讲：不问需求就推产品是行业大忌，AI 先做需求梳理 通俗解释：把"重疾险等待期 90 天"翻译成"生病后多久能赔" 结构化呈现：用表格对比各方案差异，而不是大段文字 讲清不保什么：告知免责范围反而建立信任 AI 的价值在于把条款逻辑…